Introduzione
Praxon, gestito da Orizzonti futuri EOOD, società registrata a Sofia 1797, distretto di Studentski, 91B Metodi Andonov str. A, ap. 14, Bulgaria, e-mail: support@praxon.io. (di seguito "Praxon"), si impegna a garantire il massimo livello di sicurezza e di conformità alle leggi e alle normative vigenti, comprese quelle che regolano l'Antiriciclaggio (AML) e la Lotta al Finanziamento del Terrorismo (CFT). La presente Politica antiriciclaggio e di conoscenza del cliente (la "Politica AML/KYC") è concepita per prevenire e ridurre i potenziali rischi associati alle attività illegali.
Conformità normativa
Praxon, in conformità ai requisiti legali del governo bulgaro e alle normative internazionali, ha implementato e applica attivamente le seguenti politiche:
Politica di conoscenza del cliente (KYC): Praxon ha stabilito procedure per l'identificazione e la verifica dei clienti per garantire che l'identità di ciascun cliente sia adeguatamente verificata e documentata.
Antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT): Praxon aderisce alle procedure AML e CFT, come richiesto dalle istituzioni finanziarie, per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività illegali.
Scopo
Lo scopo principale di questa politica AML/KYC è quello di:
Prevenire le attività illegali: Praxon si impegna a prevenire e ridurre i rischi associati al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo, al traffico di droga e di esseri umani, alla proliferazione delle armi di distruzione di massa, alla corruzione, alla concussione e ad altri comportamenti illeciti.
Identificazione di attività sospette: Praxon si impegna a individuare e segnalare qualsiasi forma di attività sospetta condotta dai suoi utenti, comprese le transazioni volte a nascondere l'origine illecita dei fondi o a sostenere attività illegali.
Riservatezza
Le disposizioni e le procedure specifiche delineate nella nostra Politica AML/KYC sono riservate e destinate esclusivamente all'uso interno. Questa riservatezza viene mantenuta per evitare che utenti disonesti o fraudolenti possano evitare di essere scoperti o eludere le misure di conformità stabilite.
Regole generali e clausole
La Politica Antiriciclaggio/KYC di Praxon comprende una serie di regole e clausole generali, alcune delle quali sono descritte di seguito:
- Identificazione del cliente: Praxon si avvale di rigorose procedure di identificazione dei clienti per verificare e documentare l'identità di tutti i clienti.
- Monitoraggio delle transazioni: Praxon monitora attivamente le transazioni alla ricerca di attività sospette e si riserva il diritto di indagare, sospendere o segnalare qualsiasi transazione sospetta alle autorità competenti.
Identificazione dell'utente commerciale (aziende)
Verifica dell'azienda
Per le persone giuridiche, in particolare le società, le nostre procedure di identificazione sono più rigorose e sono personalizzate per tener conto delle variazioni delle strutture aziendali e dei quadri giuridici dei diversi Paesi. Gli obiettivi principali di questo processo sono la determinazione della proprietà, dei rappresentanti autorizzati, della sede e delle attività dell'azienda.
A causa dei diversi standard normativi e dei requisiti di documentazione governativa per le persone giuridiche di tutto il mondo, la verifica di tali utenti viene condotta manualmente. Questo processo può richiedere più tempo, ma è essenziale per mantenere il massimo livello di conformità e sicurezza.
Monitoraggio delle transazioni
Praxon impiega un software proprietario per monitorare e controllare costantemente le transazioni sulla nostra borsa. I nostri specialisti in materia di antiriciclaggio (AML) analizzano queste transazioni per identificare comportamenti sospetti o insoliti. Valutano se queste transazioni comportano rischi significativi in materia di AML/CTF e, se necessario, interrompono la transazione e chiedono chiarimenti all'utente.
Industrie soggette a restrizioni
Praxon si attiene rigorosamente alle politiche che vietano i servizi a determinati settori industriali a causa della loro natura ad alto rischio. Questi settori includono, ma non si limitano a:
- Banche di conchiglie
- Società con azioni al portatore
- Armi
- Droghe (legali o illegali)
- Beni preziosi, compresi metalli, pietre e altri materiali preziosi, comprese le materie prime e le risorse naturali
- Alcol, bevande alcoliche, superalcolici
- Tabacco, sigarette elettroniche e prodotti simili
- Prodotti e servizi farmaceutici
- Altri settori ad alto rischio
Identificazione dell'utente
Questa identificazione fa parte delle procedure di identificazione degli utenti aziendali.
Processo di identificazione
Praxon attribuisce la massima importanza alla verifica dell'identità delle persone che effettuano transazioni sul nostro exchange. Adottiamo rigorose procedure di verifica dell'identità per garantire il massimo livello di sicurezza e di conformità normativa. Queste procedure sono progettate per confermare l'identità di tutti gli utenti al di là di ogni ragionevole dubbio. I metodi principali che utilizziamo per l'identificazione degli utenti includono:
- Scansioni ID: Gli utenti devono fornire copie scansionate dei loro documenti di identificazione rilasciati dal governo (come passaporti o patenti di guida). L'autenticità di questi documenti viene verificata meticolosamente attraverso un software specializzato fornito da fornitori esterni professionisti.
- Controllo automatico dell'identità: Praxon effettua controlli automatici dell'identità o verifica i documenti d'identità per impedire l'uso improprio dei documenti da parte di persone non autorizzate.
- Verifica delle foto: Utilizziamo un software avanzato e una verifica manuale da parte del nostro servizio di assistenza clienti per garantire la somiglianza dell'utente con la foto del documento di identificazione fornito. Questo processo di verifica aggiunge un ulteriore livello di sicurezza alle nostre procedure di identificazione.
Comunicazione con l'assistenza clienti
Nei casi in cui le nostre procedure di verifica sollevino dubbi o preoccupazioni, il nostro team di assistenza clienti dedicato contatterà l'utente. Questa comunicazione serve a chiarire eventuali problemi e a risolvere potenziali discrepanze nel processo di identificazione.
Limitazioni delle transazioni
L'impegno di Praxon per la sicurezza dei suoi utenti e per la conformità alle normative significa che ci riserviamo il diritto di limitare o proibire qualsiasi transazione in situazioni in cui non possiamo determinare, al di là di un ragionevole dubbio, che i documenti forniti siano autentici e appartengano all'utente. Questa limitazione è un aspetto cruciale dei nostri sforzi per mantenere l'integrità e la sicurezza della nostra borsa.
Privacy e sicurezza dei dati
Praxon attribuisce la massima importanza alla salvaguardia della privacy e della sicurezza dei dati degli utenti. Tutte le informazioni raccolte sono trattate con la massima riservatezza e vengono utilizzate esclusivamente per la verifica dell'identità e la conformità alle normative AML/KYC.
Aderendo a queste procedure di identificazione degli utenti, Praxon mira a fornire un ambiente sicuro e affidabile per le transazioni di criptovalute, garantendo al contempo la conformità ai requisiti legali e normativi pertinenti.
Nelle sezioni successive, approfondiremo gli ulteriori aspetti e le procedure delineate nella nostra Politica AML/KYC.
Verifica aggiuntiva
Aumento del volume di scambio
Con l'aumento del volume di scambi su Praxon, si intensificano anche le nostre responsabilità di verifica antiriciclaggio e antitrust. Questa escalation si verifica parallelamente all'aumento dell'attività di scambio.
Transazioni sospette
Nei casi in cui le transazioni degli utenti siano segnalate come sospette o presentino schemi insoliti, potremmo richiedere ulteriore documentazione per convalidare ulteriormente l'identità dell'utente. Questa documentazione aggiuntiva può includere la prova della residenza precisa dell'utente, del suo percorso di studi, della sua occupazione e della fonte dei fondi utilizzati per lo scambio.
Valutazione del rischio AML/CTF
Se i nostri specialisti in materia di antiriciclaggio stabiliscono che le informazioni fornite non rispondono in modo soddisfacente alle nostre preoccupazioni o che l'utente rappresenta un rischio significativo in materia di antiriciclaggio e di lotta al terrorismo, potremmo essere obbligati a interrompere la nostra collaborazione con l'utente o a segnalare le sue transazioni alle autorità competenti.
Implementando queste rigorose procedure di verifica e aderendo alle restrizioni specifiche del settore, Praxon mira a garantire l'integrità della sua piattaforma e la conformità ai requisiti normativi, fornendo al contempo un ambiente sicuro per le transazioni di criptovalute.
Regole di base dell'AML/CTF
Praxon ha stabilito e rispetta rigorosamente una serie di norme e regolamenti contro il riciclaggio di denaro (AML) e il finanziamento del terrorismo (CTF) per garantire la sicurezza e l'integrità della propria piattaforma. Queste regole fondamentali costituiscono la pietra angolare del nostro impegno a prevenire le attività illecite all'interno del nostro scambio di criptovalute.
Depositi e prelievi di contanti
Praxon vieta rigorosamente i depositi e i prelievi in contanti in tutti i casi. Non sono ammesse eccezioni a questa regola. Tutte le transazioni sulla nostra piattaforma devono essere effettuate con metodi di pagamento digitali, per garantire la tracciabilità e la trasparenza.
Gestione dei conti di terze parti
Praxon non consente a terzi di gestire conti ed effettuare depositi per conto degli utenti. Non supportiamo la gestione di conti da parte di persone diverse dall'utente registrato, né conti congiunti o condivisi, né accordi di questo tipo. Gli utenti sono tenuti a eseguire le transazioni in modo indipendente e solo per conto proprio.
Requisiti di documentazione
Manteniamo una politica di documentazione rigorosa che non lascia spazio ad eccezioni. Tutti gli utenti sono tenuti a rispettare pienamente i nostri requisiti di documentazione, che possono includere la verifica dell'identità, la prova dell'indirizzo e altri documenti pertinenti. La mancata presentazione di una documentazione completa e autentica può comportare la sospensione o la cessazione dei servizi.
Diritto di rifiutare le transazioni
Praxon si riserva il diritto inequivocabile di rifiutare l'elaborazione di qualsiasi transazione dell'utente in qualsiasi momento, qualora vi sia il ragionevole sospetto di un rischio AML/CTF associato alla transazione. Questa decisione è presa in linea con il nostro impegno a rispettare le normative antiriciclaggio e a salvaguardare l'integrità della nostra piattaforma.
Segnalazione di comportamenti sospetti
In base alle leggi internazionali e alle linee guida AML/CTF, potremmo essere obbligati a segnalare alle autorità competenti i comportamenti degli utenti ritenuti sospetti. Si prega di notare che non siamo obbligati, e in alcuni casi potrebbe esserci vietato, di informare i nostri clienti se segnaliamo alle autorità i loro comportamenti sospetti. Questa misura è in linea con la nostra responsabilità di contribuire alla prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e di altre attività illegali.
Aderendo a queste regole fondamentali dell'AML/CTF, Praxon mira a mantenere un ambiente sicuro, conforme e trasparente per le transazioni di criptovalute, mitigando al contempo i potenziali rischi associati alle attività illecite.
Paesi sanzionati
Praxon si impegna a rispettare le sanzioni internazionali e le normative legali per mantenere l'integrità della nostra piattaforma. Nell'ambito delle nostre misure antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF), non apriamo conti o elaboriamo transazioni per aziende registrate o operanti in Paesi in cui le sanzioni internazionali vietano le transazioni, le loro normative interne o altri criteri delineati dal nostro team AML.
I criteri per la designazione dei Paesi ad alto rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo possono includere fattori quali l'indice di percezione della corruzione di Transparency International, gli avvertimenti emessi dal Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) e i Paesi con regimi antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo deboli, come stabilito dalla Commissione europea, tra gli altri.
In base all'ultimo aggiornamento della nostra Politica AML/KYC, i clienti commerciali dei seguenti Paesi non possono aprire conti o effettuare transazioni su Praxon a causa della loro designazione come Paesi ad alto rischio AML/CTF:
- Afghanistan
- Samoa Americane
- Angola
- Bahamas
- Botswana
- Burundi
- Cambogia
- Repubblica Centrafricana
- Chad
- Congo
- Cuba
- Repubblica Democratica del Congo
- Guinea Equatoriale
- Eritrea
- Etiopia
- Ghana
- Guam
- Guinea Bissau
- Iran
- Iraq
- Corea del Nord
- Libano
- Libia
- Mali
- Nigeria
- Pakistan
- Panama
- Porto Rico
- Russia
- Samoa
- Arabia Saudita
- Sierra Leone
- Somalia
- Sud Sudan
- Sri Lanka
- Sudan
- Siria
- Trinidad e Tobago
- Tunisia
- Venezuela
- Yemen
- Zimbabwe
- USA (in stati specifici, come indicato nella nostra politica)
Praxon rimane vigile nel monitorare e aggiornare l'elenco dei Paesi sanzionati, come richiesto dalle normative internazionali e dalle nostre procedure interne di valutazione del rischio. Gli utenti sono responsabili della conformità alle normative e alle sanzioni dei rispettivi Paesi.
Livelli di verifica KYC
Praxon ha implementato un sistema di verifica Know Your Customer (KYC) a più livelli per garantire la conformità alle normative antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF). I nostri livelli KYC sono progettati per allinearsi al principio secondo cui l'aumento delle transazioni finanziarie e dell'attività del conto richiede una verifica più approfondita dell'identità.
Questi livelli derivano dall'esperienza e dalla competenza collettiva del nostro team antiriciclaggio e possono essere soggetti ad aggiustamenti in base all'evoluzione dei requisiti legali, alle verifiche e ai continui miglioramenti delle nostre procedure di mitigazione del rischio.
La nostra verifica KYC è suddivisa nei seguenti livelli:
Livello 1 - Verifica di base:
- Applicabile agli utenti con volumi di scambio e limiti di transazione inferiori.
- Richiede la presentazione di informazioni di base per l'identificazione e il contatto, come i documenti di registrazione della società, la prova dell'indirizzo dell'azienda, le informazioni sulla proprietà dell'azienda, la proprietà effettiva finale e la descrizione dell'attività aziendale.
- Gli utenti di questo livello hanno accesso alle funzioni di base della piattaforma, ma possono essere soggetti a limiti di transazione.
Livello 2 - Verifica avanzata:
- Rivolto agli utenti che effettuano volumi di scambio più elevati e che desiderano aumentare i limiti delle transazioni.
- Richiede la presentazione di ulteriori documenti e informazioni, come la fonte dei fondi e delle transazioni, i documenti finanziari, il programma di conformità AML/CFT.
- Gli utenti di questo livello godono di limiti di transazione più elevati e dell'accesso a funzionalità avanzate della piattaforma.
Tenete presente che i requisiti specifici e i limiti di transizione di ciascun livello possono cambiare nel tempo a causa di aggiornamenti normativi, audit periodici o miglioramenti alle nostre procedure di verifica. Il nostro impegno è quello di mantenere un sistema KYC solido e dinamico che si adatti all'evoluzione delle normative AML/CTF.
Vi informeremo di qualsiasi modifica che possa influire sul vostro stato di utente o sulla vostra esperienza sulla nostra piattaforma.
Paesi non ammissibili per l'apertura del conto e le transazioni
In conformità alle normative internazionali e alle nostre procedure interne di valutazione del rischio, Praxon non consente alle imprese dei seguenti Paesi e regioni di aprire conti o effettuare transazioni sulla nostra borsa a causa della loro designazione come aree ad alto rischio di riciclaggio di denaro (AML) e di finanziamento del terrorismo (CTF):
- Bielorussia
- Crimea
- Luhansk (LPR)
- Regioni di Donetsk (DPR) dell'Ucraina
Queste regioni sono soggette a sanzioni specifiche e a restrizioni legali che vietano le transazioni finanziarie in base alle leggi internazionali sull'antiriciclaggio. Praxon si impegna a garantire una piattaforma sicura e conforme, aderendo a questi requisiti, e si riserva il diritto di aggiornare questo elenco in linea con l'evoluzione delle normative.
Contatto
In caso di domande sulla presente Informativa sulla privacy, si prega di inviare una mail all'indirizzo Sofia 1797, distretto Studentski, 91B Metodi Andonov str. A, ap. 14, Bulgaria.
Potete anche contattarci:
- per telefono: +35924373071
- via e-mail a: support@praxon.io
- tramite questo link: https://praxon.io/reach-us/