{"id":44,"date":"2023-10-04T00:16:21","date_gmt":"2023-10-03T21:16:21","guid":{"rendered":"https:\/\/praxon.io\/?page_id=44"},"modified":"2024-12-09T16:06:04","modified_gmt":"2024-12-09T13:06:04","slug":"aml-kyc","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/praxon.io\/de\/aml-kyc\/","title":{"rendered":"Anti-Geldw\u00e4sche und Know Your Customer Policy"},"content":{"rendered":"<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Einf\u00fchrung<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Praxon, betrieben von <strong>Zukunftshorizonte EOOD, <\/strong>ein Unternehmen mit Sitz in Sofia 1797, Bezirk Studentski, 91B Metodi Andonov str., entr. A, ap. 14, Bulgarien, E-Mail: <a href=\"mailto:support@praxon.io\">support@praxon.io<\/a>.  (im Folgenden als \"Praxon\" bezeichnet) verpflichtet sich, ein H\u00f6chstma\u00df an Sicherheit und die Einhaltung der geltenden Gesetze und Vorschriften zu gew\u00e4hrleisten, einschlie\u00dflich der Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche (AML) und der Bek\u00e4mpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT). Diese Anti-Geldw\u00e4sche- und Know-Your-Customer-Richtlinie (die \"AML\/KYC-Richtlinie\") wurde entwickelt, um potenzielle Risiken im Zusammenhang mit illegalen Aktivit\u00e4ten zu verhindern und abzuschw\u00e4chen.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Einhaltung von Vorschriften<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Praxon hat in \u00dcbereinstimmung mit den gesetzlichen Anforderungen der bulgarischen Regierung und den internationalen Vorschriften die folgenden Richtlinien eingef\u00fchrt und setzt sie aktiv durch:<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Know Your Customer (KYC) Politik<\/strong>: Praxon hat Verfahren zur Identifizierung und \u00dcberpr\u00fcfung von Kunden eingef\u00fchrt, um sicherzustellen, dass die Identit\u00e4t jedes Kunden ordnungsgem\u00e4\u00df \u00fcberpr\u00fcft und dokumentiert wird.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung und Bek\u00e4mpfung der Terrorismusfinanzierung (AML\/CFT)<\/strong>: Praxon h\u00e4lt sich an AML- und CFT-Verfahren, wie sie von Finanzinstituten gefordert werden, um Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivit\u00e4ten zu verhindern.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Zweck<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Der Hauptzweck dieser AML\/KYC-Richtlinie besteht darin,:<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Verhindern Sie illegale Aktivit\u00e4ten<\/strong>: Praxon setzt sich daf\u00fcr ein, Risiken im Zusammenhang mit Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung, Drogen- und Menschenhandel, der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen, Korruption, Bestechung und anderen rechtswidrigen Handlungen zu verhindern und zu mindern.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Identifizierung verd\u00e4chtiger Aktivit\u00e4ten<\/strong>: Praxon ist bestrebt, jede Form von verd\u00e4chtigen Aktivit\u00e4ten seiner Nutzer zu identifizieren und zu melden, einschlie\u00dflich Transaktionen, die darauf abzielen, die illegale Herkunft von Geldern zu verschleiern oder illegale Aktivit\u00e4ten zu unterst\u00fctzen.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Vertraulichkeit<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Die spezifischen Bestimmungen und Verfahren, die in unserer AML\/KYC-Richtlinie dargelegt sind, sind vertraulich und nur f\u00fcr den internen Gebrauch bestimmt. Diese Vertraulichkeit wird aufrechterhalten, um zu verhindern, dass unehrliche oder betr\u00fcgerische Nutzer sich der Entdeckung entziehen oder die festgelegten Compliance-Ma\u00dfnahmen umgehen.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Allgemeine Regeln und Bestimmungen<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Die AML\/KYC-Richtlinie von Praxon umfasst eine Reihe von allgemeinen Regeln und Bestimmungen, von denen einige im Folgenden aufgef\u00fchrt sind:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Identifizierung von Kunden: Praxon wendet strenge Verfahren zur Kundenidentifizierung an, um die Identit\u00e4t aller Kunden zu \u00fcberpr\u00fcfen und zu dokumentieren.<\/li>\n\n\n\n<li>Transaktions\u00fcberwachung: Praxon \u00fcberwacht Transaktionen aktiv auf verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten und beh\u00e4lt sich das Recht vor, verd\u00e4chtige Transaktionen zu untersuchen, auszusetzen oder den zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden zu melden.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Identifikation von Gesch\u00e4ftskunden (Unternehmen)<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00dcberpr\u00fcfung des Unternehmens<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Bei juristischen Personen, insbesondere bei Unternehmen, sind unsere Identifizierungsverfahren strenger und werden auf die unterschiedlichen Unternehmensstrukturen und die rechtlichen Rahmenbedingungen der verschiedenen L\u00e4nder abgestimmt. Die Hauptziele dieses Prozesses sind die Ermittlung der Eigentumsverh\u00e4ltnisse, der bevollm\u00e4chtigten Vertreter, des Standorts und der Gesch\u00e4ftsaktivit\u00e4ten des Unternehmens.<\/p>\n\n\n\n<p>Aufgrund der unterschiedlichen regulatorischen Standards und beh\u00f6rdlichen Dokumentationsanforderungen f\u00fcr juristische Personen weltweit erfolgt die \u00dcberpr\u00fcfung solcher Nutzer manuell. Dieser Prozess kann zeitaufw\u00e4ndiger sein, ist aber f\u00fcr die Aufrechterhaltung eines hohen Niveaus an Compliance und Sicherheit unerl\u00e4sslich.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00dcberwachung von Vorg\u00e4ngen<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Praxon setzt eine eigene Software ein, um die Transaktionen an unserer B\u00f6rse zu \u00fcberwachen und kontinuierlich zu kontrollieren. Unsere Anti-Geldw\u00e4sche-Spezialisten (AML) analysieren diese Transaktionen, um verd\u00e4chtiges oder ungew\u00f6hnliches Verhalten zu erkennen. Sie beurteilen, ob diese Transaktionen ein erhebliches AML\/CTF-Risiko darstellen, und stellen die Transaktion gegebenenfalls ein, um eine Kl\u00e4rung mit dem Nutzer herbeizuf\u00fchren.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Eingeschr\u00e4nkte Industrien<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Praxon h\u00e4lt sich strikt an die Richtlinien, die Dienstleistungen f\u00fcr bestimmte Branchen aufgrund ihres inh\u00e4renten hohen Risikos verbieten. Zu diesen Branchen geh\u00f6ren unter anderem:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Shell-Banken<\/li>\n\n\n\n<li>Unternehmen mit Inhaberaktien<\/li>\n\n\n\n<li>Waffen<\/li>\n\n\n\n<li>Drogen (legal oder illegal)<\/li>\n\n\n\n<li>Wertvolle Waren, einschlie\u00dflich Metalle, Steine und andere wertvolle Materialien, einschlie\u00dflich Rohstoffen und nat\u00fcrlichen Ressourcen<\/li>\n\n\n\n<li>Alkohol, alkoholische Getr\u00e4nke, Spirituosen<\/li>\n\n\n\n<li>Tabak, E-Zigaretten und \u00e4hnliche Produkte<\/li>\n\n\n\n<li>Pharmazeutische Waren und Dienstleistungen<\/li>\n\n\n\n<li>Andere Hochrisikobranchen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Identifikation des Benutzers<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Diese Identifizierung ist Teil der Verfahren zur Identifizierung von Gesch\u00e4ftskunden.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Identifizierungsprozess<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Praxon legt gr\u00f6\u00dften Wert auf die \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t von Personen, die an Transaktionen an unserer B\u00f6rse teilnehmen. Wir wenden strenge Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfungsverfahren an, um ein H\u00f6chstma\u00df an Sicherheit und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gew\u00e4hrleisten. Diese Verfahren sind darauf ausgelegt, die Identit\u00e4t aller Benutzer zweifelsfrei zu best\u00e4tigen. Zu den wichtigsten Methoden, die wir zur Identifizierung der Benutzer einsetzen, geh\u00f6ren:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>ID-Scans<\/strong>: Die Nutzer m\u00fcssen gescannte Kopien ihrer amtlichen Ausweisdokumente (z. B. Reisep\u00e4sse oder F\u00fchrerscheine) vorlegen. Die Echtheit dieser Dokumente wird mit Hilfe einer speziellen Software, die von professionellen externen Anbietern zur Verf\u00fcgung gestellt wird, genauestens \u00fcberpr\u00fcft.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Automatisierte Identit\u00e4tspr\u00fcfung<\/strong>: Praxon f\u00fchrt automatisierte Identit\u00e4tspr\u00fcfungen durch oder verifiziert ID-Dokumente, um den Missbrauch von Dokumenten durch Unbefugte zu verhindern.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Foto\u00fcberpr\u00fcfung<\/strong>: Wir setzen fortschrittliche Software und eine manuelle \u00dcberpr\u00fcfung durch unseren Kundendienst ein, um sicherzustellen, dass das Foto des Nutzers mit dem Foto auf dem von ihm vorgelegten Ausweisdokument \u00fcbereinstimmt. Dieser \u00dcberpr\u00fcfungsprozess verleiht unseren Identifizierungsverfahren eine zus\u00e4tzliche Sicherheitsebene.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Kommunikation mit dem Kundensupport<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>In F\u00e4llen, in denen unsere \u00dcberpr\u00fcfungsverfahren Zweifel oder Bedenken aufkommen lassen, wird sich unser engagiertes Kundendienstteam mit dem Nutzer in Verbindung setzen. Diese Kommunikation dient der Kl\u00e4rung von Fragen und der Behebung m\u00f6glicher Unstimmigkeiten im Identifizierungsprozess.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Einschr\u00e4nkungen bei Transaktionen<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Praxons Engagement f\u00fcr die Sicherheit seiner Nutzer und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bedeutet, dass wir uns das Recht vorbehalten, Transaktionen einzuschr\u00e4nken oder zu verbieten, wenn wir nicht zweifelsfrei feststellen k\u00f6nnen, dass die vorgelegten Dokumente echt sind und dem Nutzer geh\u00f6ren. Diese Einschr\u00e4nkung ist ein wesentlicher Aspekt unserer Bem\u00fchungen, die Integrit\u00e4t und Sicherheit unserer B\u00f6rse zu wahren.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Datenschutz und Datensicherheit<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Praxon legt h\u00f6chsten Wert auf den Schutz der Privatsph\u00e4re und die Sicherheit der Benutzerdaten. Alle gesammelten Informationen werden mit \u00e4u\u00dferster Vertraulichkeit behandelt und ausschlie\u00dflich zur Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung und Einhaltung der AML\/KYC-Vorschriften verwendet.<\/p>\n\n\n\n<p>Durch die Einhaltung dieser Benutzeridentifizierungsverfahren m\u00f6chte Praxon eine sichere und vertrauensw\u00fcrdige Umgebung f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungstransaktionen bieten und gleichzeitig die Einhaltung der relevanten rechtlichen und regulatorischen Anforderungen gew\u00e4hrleisten.<\/p>\n\n\n\n<p>In den folgenden Abschnitten werden wir auf die zus\u00e4tzlichen Aspekte und Verfahren eingehen, die in unserer AML\/KYC-Richtlinie dargelegt sind.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Zus\u00e4tzliche Verifizierung<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Erh\u00f6htes Austauschvolumen<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>In dem Ma\u00dfe, in dem Ihr Austauschvolumen auf Praxon zunimmt, nehmen auch unsere AML\/CTF-\u00dcberpr\u00fcfungsaufgaben zu. Diese Eskalation erfolgt parallel zu einer erh\u00f6hten Austauschaktivit\u00e4t.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Verd\u00e4chtige Transaktionen<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>In F\u00e4llen, in denen Benutzertransaktionen als verd\u00e4chtig eingestuft werden oder ungew\u00f6hnliche Muster aufweisen, k\u00f6nnen wir zus\u00e4tzliche Unterlagen anfordern, um Ihre Identit\u00e4t weiter zu \u00fcberpr\u00fcfen. Diese zus\u00e4tzlichen Unterlagen k\u00f6nnen Nachweise \u00fcber Ihren genauen Wohnsitz, Ihren Bildungshintergrund, Ihren Beruf und die Quelle der f\u00fcr den Austausch verwendeten Mittel enthalten.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>AML\/CTF-Risikobewertung<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Wenn unsere AML-Spezialisten feststellen, dass die zur Verf\u00fcgung gestellten Informationen unsere Bedenken nicht zufriedenstellend ausr\u00e4umen oder dass der Nutzer ein erhebliches AML\/CTF-Risiko darstellt, k\u00f6nnen wir verpflichtet sein, unsere Zusammenarbeit mit dem Nutzer zu beenden oder seine Transaktionen den zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden zu melden.<\/p>\n\n\n\n<p>Durch die Implementierung dieser strengen Verifizierungsverfahren und die Einhaltung branchenspezifischer Beschr\u00e4nkungen will Praxon die Integrit\u00e4t seiner Plattform und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gew\u00e4hrleisten und gleichzeitig eine sichere Umgebung f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungstransaktionen bieten.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Grundlegende AML\/CTF-Regeln<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Bei Praxon haben wir eine Reihe von Anti-Geldw\u00e4sche- (AML) und Anti-Terrorismus-Finanzierungs- (CTF) Regeln und Vorschriften aufgestellt und halten diese strikt ein, um die Sicherheit und Integrit\u00e4t unserer Plattform zu gew\u00e4hrleisten. Diese grundlegenden Regeln bilden den Eckpfeiler unserer Verpflichtung, illegale Aktivit\u00e4ten innerhalb unserer Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rse zu verhindern.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Einzahlungen und Abhebungen von Bargeld<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Praxon verbietet in jedem Fall Bareinzahlungen und Bargeldabhebungen. Wir akzeptieren keine Ausnahmen von dieser Regel. Alle Transaktionen auf unserer Plattform m\u00fcssen mit digitalen Zahlungsmethoden durchgef\u00fchrt werden, um R\u00fcckverfolgbarkeit und Transparenz zu gew\u00e4hrleisten.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Verwaltung von Drittanbieterkonten<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Praxon erlaubt es Dritten nicht, Konten zu verwalten und Einzahlungen im Namen von Benutzern vorzunehmen. Wir unterst\u00fctzen keine Kontoverwaltung durch andere Personen als den registrierten Benutzer, keine gemeinsamen oder geteilten Konten und keine derartigen Vereinbarungen. Die Benutzer sind verpflichtet, Transaktionen unabh\u00e4ngig und nur im eigenen Namen durchzuf\u00fchren.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Anforderungen an die Dokumentation<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Wir verfolgen eine strenge Dokumentationspolitik, die keinen Raum f\u00fcr Ausnahmen l\u00e4sst. Von allen Nutzern wird erwartet, dass sie unseren Dokumentationsanforderungen in vollem Umfang nachkommen, wozu auch die \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t, der Nachweis der Adresse und anderer relevanter Dokumente geh\u00f6ren kann. Werden keine vollst\u00e4ndigen und authentischen Unterlagen vorgelegt, kann dies zur Aussetzung oder Beendigung der Dienste f\u00fchren.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Recht auf Ablehnung von Gesch\u00e4ften<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Praxon beh\u00e4lt sich das unmissverst\u00e4ndliche Recht vor, die Bearbeitung von Benutzertransaktionen zu verweigern, wenn ein begr\u00fcndeter Verdacht auf ein AML\/CTF-Risiko im Zusammenhang mit der Transaktion besteht. Diese Entscheidung wird im Einklang mit unserer Verpflichtung zur Einhaltung der AML\/CTF-Vorschriften und zur Wahrung der Integrit\u00e4t unserer Plattform getroffen.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Meldung verd\u00e4chtigen Verhaltens<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Nach internationalem Recht und den AML\/CTF-Richtlinien k\u00f6nnen wir verpflichtet sein, verd\u00e4chtiges Nutzerverhalten an die zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden zu melden. Bitte beachten Sie, dass wir nicht verpflichtet sind und es uns in einigen F\u00e4llen sogar untersagt sein kann, unsere Kunden zu informieren, wenn wir ihr Verhalten als verd\u00e4chtig an die Beh\u00f6rden melden. Diese Ma\u00dfnahme steht im Einklang mit unserer Verantwortung, bei der Verhinderung von Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Aktivit\u00e4ten zu helfen.<\/p>\n\n\n\n<p>Durch die Einhaltung dieser grundlegenden AML\/CTF-Regeln m\u00f6chte Praxon ein sicheres, konformes und transparentes Umfeld f\u00fcr Kryptow\u00e4hrungstransaktionen aufrechterhalten und gleichzeitig potenzielle Risiken im Zusammenhang mit illegalen Aktivit\u00e4ten minimieren.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Sanktionierte L\u00e4nder<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Praxon verpflichtet sich zur Einhaltung internationaler Sanktionen und gesetzlicher Vorschriften, um die Integrit\u00e4t unserer Plattform zu wahren. Im Rahmen unserer Ma\u00dfnahmen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) er\u00f6ffnen wir keine Konten oder verarbeiten keine Transaktionen f\u00fcr Unternehmen, die in L\u00e4ndern registriert oder t\u00e4tig sind, in denen internationale Sanktionen Transaktionen verbieten, deren interne gesetzliche Bestimmungen oder andere von unserem AML-Team festgelegte Kriterien.<\/p>\n\n\n\n<p>Zu den Kriterien f\u00fcr die Bestimmung von L\u00e4ndern mit hohem AML\/CTF-Risiko geh\u00f6ren Faktoren wie der Korruptionswahrnehmungsindex von Transparency International, Warnungen der Financial Action Task Force (FATF) und L\u00e4nder mit schwachen Regelungen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung, wie sie von der Europ\u00e4ischen Kommission festgelegt wurden.<\/p>\n\n\n\n<p>Nach der letzten Aktualisierung unserer AML\/KYC-Richtlinie sind Gesch\u00e4ftskunden aus den folgenden L\u00e4ndern nicht berechtigt, Konten zu er\u00f6ffnen oder Transaktionen bei Praxon durchzuf\u00fchren, da sie als L\u00e4nder mit hohem AML\/CTF-Risiko eingestuft sind:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Afghanistan<\/li>\n\n\n\n<li>Amerikanisch-Samoa<\/li>\n\n\n\n<li>Angola<\/li>\n\n\n\n<li>Bahamas<\/li>\n\n\n\n<li>Botswana<\/li>\n\n\n\n<li>Burundi<\/li>\n\n\n\n<li>Kambodscha<\/li>\n\n\n\n<li>Zentralafrikanische Republik<\/li>\n\n\n\n<li>Chad<\/li>\n\n\n\n<li>Kongo<\/li>\n\n\n\n<li>Kuba<\/li>\n\n\n\n<li>Demokratische Republik Kongo<\/li>\n\n\n\n<li>\u00c4quatorialguinea<\/li>\n\n\n\n<li>Eritrea<\/li>\n\n\n\n<li>\u00c4thiopien<\/li>\n\n\n\n<li>Ghana<\/li>\n\n\n\n<li>Guam<\/li>\n\n\n\n<li>Guinea-Bissau<\/li>\n\n\n\n<li>Iran<\/li>\n\n\n\n<li>Irak<\/li>\n\n\n\n<li>Nordkorea<\/li>\n\n\n\n<li>Libanon<\/li>\n\n\n\n<li>Libyen<\/li>\n\n\n\n<li>Mali<\/li>\n\n\n\n<li>Nigeria<\/li>\n\n\n\n<li>Pakistan<\/li>\n\n\n\n<li>Panama<\/li>\n\n\n\n<li>Puerto Rico<\/li>\n\n\n\n<li>Russland<\/li>\n\n\n\n<li>Samoa<\/li>\n\n\n\n<li>Saudi-Arabien<\/li>\n\n\n\n<li>Sierra Leone<\/li>\n\n\n\n<li>Somalia<\/li>\n\n\n\n<li>S\u00fcdsudan<\/li>\n\n\n\n<li>Sri Lanka<\/li>\n\n\n\n<li>Sudan<\/li>\n\n\n\n<li>Syrien<\/li>\n\n\n\n<li>Trinidad und Tobago<\/li>\n\n\n\n<li>Tunesien<\/li>\n\n\n\n<li>Venezuela<\/li>\n\n\n\n<li>Jemen<\/li>\n\n\n\n<li>Simbabwe<\/li>\n\n\n\n<li>USA (in bestimmten Staaten, wie in unserer Politik beschrieben)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Praxon \u00fcberwacht und aktualisiert die Liste der sanktionierten L\u00e4nder gem\u00e4\u00df den internationalen Vorschriften und unseren internen Risikobewertungsverfahren. Die Benutzer sind daf\u00fcr verantwortlich, die Einhaltung der Vorschriften und Sanktionen ihres jeweiligen Landes sicherzustellen.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Stufen der KYC-\u00dcberpr\u00fcfung<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Bei Praxon haben wir ein mehrstufiges System zur \u00dcberpr\u00fcfung der Kundenidentit\u00e4t (Know Your Customer - KYC) eingef\u00fchrt, um die Einhaltung der Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) zu gew\u00e4hrleisten. Unsere KYC-Stufen sind so konzipiert, dass sie mit dem Grundsatz \u00fcbereinstimmen, dass zunehmende Finanztransaktionen und Kontobewegungen eine umfangreichere Identit\u00e4tspr\u00fcfung erfordern.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<p>Diese Stufen sind das Ergebnis der kollektiven Erfahrung und des Fachwissens unseres AML-Teams und k\u00f6nnen auf der Grundlage sich entwickelnder rechtlicher Anforderungen, Audits und laufender Verbesserungen unserer Risikominderungsverfahren angepasst werden.<\/p>\n\n\n\n<p>Unsere KYC-Pr\u00fcfung ist in die folgenden Stufen eingeteilt:<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Stufe 1 - Basis\u00fcberpr\u00fcfung:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Anwendbar f\u00fcr Nutzer mit geringeren Umtauschvolumina und Transaktionslimits.<\/li>\n\n\n\n<li>Erforderlich ist die \u00dcbermittlung grundlegender Identifikations- und Kontaktinformationen, wie z. B. Unterlagen zur Unternehmensregistrierung, Nachweis der Gesch\u00e4ftsadresse, Angaben zum Unternehmenseigentum, zum endg\u00fcltigen wirtschaftlichen Eigentum und zur Beschreibung der Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit.&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Nutzer dieser Stufe haben Zugang zu den grundlegenden Funktionen der Plattform, unterliegen aber m\u00f6glicherweise Transaktionsbeschr\u00e4nkungen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Stufe 2 - Verbesserte \u00dcberpr\u00fcfung:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Richtet sich an Nutzer, die ein h\u00f6heres Umtauschvolumen haben und h\u00f6here Transaktionslimits w\u00fcnschen.<\/li>\n\n\n\n<li>Erfordert die Einreichung zus\u00e4tzlicher Dokumente und Informationen, wie z. B. die Herkunft der Gelder und Transaktionen, Finanzdokumente, AML\/CFT-Compliance-Programm.<\/li>\n\n\n\n<li>Nutzer dieser Stufe genie\u00dfen h\u00f6here Transaktionslimits und haben Zugang zu erweiterten Funktionen der Plattform.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Bitte beachten Sie, dass sich die spezifischen Anforderungen und \u00dcbergangsgrenzen jeder Stufe im Laufe der Zeit aufgrund von regulatorischen Aktualisierungen, regelm\u00e4\u00dfigen Audits oder Verbesserungen unserer \u00dcberpr\u00fcfungsverfahren \u00e4ndern k\u00f6nnen. Wir verpflichten uns, ein robustes und dynamisches KYC-System aufrechtzuerhalten, das sich an die sich entwickelnde Landschaft der AML\/CTF-Vorschriften anpasst.<\/p>\n\n\n\n<p>Wir werden Sie \u00fcber alle \u00c4nderungen informieren, die sich auf Ihren Benutzerstatus oder Ihre Erfahrungen auf unserer Plattform auswirken k\u00f6nnen.<br><\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Unzul\u00e4ssige L\u00e4nder f\u00fcr Kontoer\u00f6ffnungen und Transaktionen<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>In \u00dcbereinstimmung mit internationalen Vorschriften und unseren internen Risikobewertungsverfahren erlaubt Praxon Unternehmen aus den folgenden L\u00e4ndern und Regionen nicht, Konten zu er\u00f6ffnen oder Transaktionen an unserer B\u00f6rse durchzuf\u00fchren, da diese L\u00e4nder und Regionen als Hochrisikogebiete f\u00fcr die Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) eingestuft sind:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Wei\u00dfrussland<\/li>\n\n\n\n<li>Krim<\/li>\n\n\n\n<li>Luhansk (LPR)<\/li>\n\n\n\n<li>Donezk (DPR) Regionen der Ukraine<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Diese Regionen unterliegen spezifischen Sanktionen und gesetzlichen Beschr\u00e4nkungen, die Finanztransaktionen durch internationale AML\/CTF-Gesetze verbieten. Praxon ist bestrebt, eine sichere und konforme Plattform zu gew\u00e4hrleisten, indem wir diese Anforderungen einhalten. Wir behalten uns das Recht vor, diese Liste im Einklang mit den sich entwickelnden Vorschriften zu aktualisieren.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Kontakt<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Wenn Sie Fragen zu dieser Datenschutzrichtlinie haben, schreiben Sie uns bitte an Sofia 1797, Studentski District, 91B Metodi Andonov str., entr. A, ap. 14, Bulgarien.<\/p>\n\n\n\n<p>Sie k\u00f6nnen uns auch kontaktieren:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>per Telefon: <a href=\"tel:+35924373071\">+35924373071<\/a><\/li>\n\n\n\n<li>per E-Mail an: <a href=\"mailto:support@praxon.io\">support@praxon.io<\/a><\/li>\n\n\n\n<li>\u00fcber diesen Link: <a href=\"https:\/\/praxon.io\/de\/reach-us\/\">https:\/\/praxon.io\/reach-us\/<\/a><\/li>\n<\/ul>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Einleitung Praxon, betrieben von Future Horizons EOOD, einem Unternehmen mit Sitz in Sofia 1797, Bezirk Studentski, 91B Metodi Andonov str., entr. A, ap. 14, Bulgarien, E-Mail: support@praxon.io. 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