Einführung
Praxon, betrieben von Zukunftshorizonte EOOD, ein Unternehmen mit Sitz in Sofia 1797, Bezirk Studentski, 91B Metodi Andonov str., entr. A, ap. 14, Bulgarien, E-Mail: support@praxon.io. (im Folgenden als "Praxon" bezeichnet) verpflichtet sich, ein Höchstmaß an Sicherheit und die Einhaltung der geltenden Gesetze und Vorschriften zu gewährleisten, einschließlich der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT). Diese Anti-Geldwäsche- und Know-Your-Customer-Richtlinie (die "AML/KYC-Richtlinie") wurde entwickelt, um potenzielle Risiken im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten zu verhindern und abzuschwächen.
Einhaltung von Vorschriften
Praxon hat in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Anforderungen der bulgarischen Regierung und den internationalen Vorschriften die folgenden Richtlinien eingeführt und setzt sie aktiv durch:
Know Your Customer (KYC) Politik: Praxon hat Verfahren zur Identifizierung und Überprüfung von Kunden eingeführt, um sicherzustellen, dass die Identität jedes Kunden ordnungsgemäß überprüft und dokumentiert wird.
Geldwäschebekämpfung und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (AML/CFT): Praxon hält sich an AML- und CFT-Verfahren, wie sie von Finanzinstituten gefordert werden, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu verhindern.
Zweck
Der Hauptzweck dieser AML/KYC-Richtlinie besteht darin,:
Verhindern Sie illegale Aktivitäten: Praxon setzt sich dafür ein, Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Drogen- und Menschenhandel, der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen, Korruption, Bestechung und anderen rechtswidrigen Handlungen zu verhindern und zu mindern.
Identifizierung verdächtiger Aktivitäten: Praxon ist bestrebt, jede Form von verdächtigen Aktivitäten seiner Nutzer zu identifizieren und zu melden, einschließlich Transaktionen, die darauf abzielen, die illegale Herkunft von Geldern zu verschleiern oder illegale Aktivitäten zu unterstützen.
Vertraulichkeit
Die spezifischen Bestimmungen und Verfahren, die in unserer AML/KYC-Richtlinie dargelegt sind, sind vertraulich und nur für den internen Gebrauch bestimmt. Diese Vertraulichkeit wird aufrechterhalten, um zu verhindern, dass unehrliche oder betrügerische Nutzer sich der Entdeckung entziehen oder die festgelegten Compliance-Maßnahmen umgehen.
Allgemeine Regeln und Bestimmungen
Die AML/KYC-Richtlinie von Praxon umfasst eine Reihe von allgemeinen Regeln und Bestimmungen, von denen einige im Folgenden aufgeführt sind:
- Identifizierung von Kunden: Praxon wendet strenge Verfahren zur Kundenidentifizierung an, um die Identität aller Kunden zu überprüfen und zu dokumentieren.
- Transaktionsüberwachung: Praxon überwacht Transaktionen aktiv auf verdächtige Aktivitäten und behält sich das Recht vor, verdächtige Transaktionen zu untersuchen, auszusetzen oder den zuständigen Behörden zu melden.
Identifikation von Geschäftskunden (Unternehmen)
Überprüfung des Unternehmens
Bei juristischen Personen, insbesondere bei Unternehmen, sind unsere Identifizierungsverfahren strenger und werden auf die unterschiedlichen Unternehmensstrukturen und die rechtlichen Rahmenbedingungen der verschiedenen Länder abgestimmt. Die Hauptziele dieses Prozesses sind die Ermittlung der Eigentumsverhältnisse, der bevollmächtigten Vertreter, des Standorts und der Geschäftsaktivitäten des Unternehmens.
Aufgrund der unterschiedlichen regulatorischen Standards und behördlichen Dokumentationsanforderungen für juristische Personen weltweit erfolgt die Überprüfung solcher Nutzer manuell. Dieser Prozess kann zeitaufwändiger sein, ist aber für die Aufrechterhaltung eines hohen Niveaus an Compliance und Sicherheit unerlässlich.
Überwachung von Vorgängen
Praxon setzt eine eigene Software ein, um die Transaktionen an unserer Börse zu überwachen und kontinuierlich zu kontrollieren. Unsere Anti-Geldwäsche-Spezialisten (AML) analysieren diese Transaktionen, um verdächtiges oder ungewöhnliches Verhalten zu erkennen. Sie beurteilen, ob diese Transaktionen ein erhebliches AML/CTF-Risiko darstellen, und stellen die Transaktion gegebenenfalls ein, um eine Klärung mit dem Nutzer herbeizuführen.
Eingeschränkte Industrien
Praxon hält sich strikt an die Richtlinien, die Dienstleistungen für bestimmte Branchen aufgrund ihres inhärenten hohen Risikos verbieten. Zu diesen Branchen gehören unter anderem:
- Shell-Banken
- Unternehmen mit Inhaberaktien
- Waffen
- Drogen (legal oder illegal)
- Wertvolle Waren, einschließlich Metalle, Steine und andere wertvolle Materialien, einschließlich Rohstoffen und natürlichen Ressourcen
- Alkohol, alkoholische Getränke, Spirituosen
- Tabak, E-Zigaretten und ähnliche Produkte
- Pharmazeutische Waren und Dienstleistungen
- Andere Hochrisikobranchen
Identifikation des Benutzers
Diese Identifizierung ist Teil der Verfahren zur Identifizierung von Geschäftskunden.
Identifizierungsprozess
Praxon legt größten Wert auf die Überprüfung der Identität von Personen, die an Transaktionen an unserer Börse teilnehmen. Wir wenden strenge Identitätsüberprüfungsverfahren an, um ein Höchstmaß an Sicherheit und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten. Diese Verfahren sind darauf ausgelegt, die Identität aller Benutzer zweifelsfrei zu bestätigen. Zu den wichtigsten Methoden, die wir zur Identifizierung der Benutzer einsetzen, gehören:
- ID-Scans: Die Nutzer müssen gescannte Kopien ihrer amtlichen Ausweisdokumente (z. B. Reisepässe oder Führerscheine) vorlegen. Die Echtheit dieser Dokumente wird mit Hilfe einer speziellen Software, die von professionellen externen Anbietern zur Verfügung gestellt wird, genauestens überprüft.
- Automatisierte Identitätsprüfung: Praxon führt automatisierte Identitätsprüfungen durch oder verifiziert ID-Dokumente, um den Missbrauch von Dokumenten durch Unbefugte zu verhindern.
- Fotoüberprüfung: Wir setzen fortschrittliche Software und eine manuelle Überprüfung durch unseren Kundendienst ein, um sicherzustellen, dass das Foto des Nutzers mit dem Foto auf dem von ihm vorgelegten Ausweisdokument übereinstimmt. Dieser Überprüfungsprozess verleiht unseren Identifizierungsverfahren eine zusätzliche Sicherheitsebene.
Kommunikation mit dem Kundensupport
In Fällen, in denen unsere Überprüfungsverfahren Zweifel oder Bedenken aufkommen lassen, wird sich unser engagiertes Kundendienstteam mit dem Nutzer in Verbindung setzen. Diese Kommunikation dient der Klärung von Fragen und der Behebung möglicher Unstimmigkeiten im Identifizierungsprozess.
Einschränkungen bei Transaktionen
Praxons Engagement für die Sicherheit seiner Nutzer und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bedeutet, dass wir uns das Recht vorbehalten, Transaktionen einzuschränken oder zu verbieten, wenn wir nicht zweifelsfrei feststellen können, dass die vorgelegten Dokumente echt sind und dem Nutzer gehören. Diese Einschränkung ist ein wesentlicher Aspekt unserer Bemühungen, die Integrität und Sicherheit unserer Börse zu wahren.
Datenschutz und Datensicherheit
Praxon legt höchsten Wert auf den Schutz der Privatsphäre und die Sicherheit der Benutzerdaten. Alle gesammelten Informationen werden mit äußerster Vertraulichkeit behandelt und ausschließlich zur Identitätsüberprüfung und Einhaltung der AML/KYC-Vorschriften verwendet.
Durch die Einhaltung dieser Benutzeridentifizierungsverfahren möchte Praxon eine sichere und vertrauenswürdige Umgebung für Kryptowährungstransaktionen bieten und gleichzeitig die Einhaltung der relevanten rechtlichen und regulatorischen Anforderungen gewährleisten.
In den folgenden Abschnitten werden wir auf die zusätzlichen Aspekte und Verfahren eingehen, die in unserer AML/KYC-Richtlinie dargelegt sind.
Zusätzliche Verifizierung
Erhöhtes Austauschvolumen
In dem Maße, in dem Ihr Austauschvolumen auf Praxon zunimmt, nehmen auch unsere AML/CTF-Überprüfungsaufgaben zu. Diese Eskalation erfolgt parallel zu einer erhöhten Austauschaktivität.
Verdächtige Transaktionen
In Fällen, in denen Benutzertransaktionen als verdächtig eingestuft werden oder ungewöhnliche Muster aufweisen, können wir zusätzliche Unterlagen anfordern, um Ihre Identität weiter zu überprüfen. Diese zusätzlichen Unterlagen können Nachweise über Ihren genauen Wohnsitz, Ihren Bildungshintergrund, Ihren Beruf und die Quelle der für den Austausch verwendeten Mittel enthalten.
AML/CTF-Risikobewertung
Wenn unsere AML-Spezialisten feststellen, dass die zur Verfügung gestellten Informationen unsere Bedenken nicht zufriedenstellend ausräumen oder dass der Nutzer ein erhebliches AML/CTF-Risiko darstellt, können wir verpflichtet sein, unsere Zusammenarbeit mit dem Nutzer zu beenden oder seine Transaktionen den zuständigen Behörden zu melden.
Durch die Implementierung dieser strengen Verifizierungsverfahren und die Einhaltung branchenspezifischer Beschränkungen will Praxon die Integrität seiner Plattform und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleisten und gleichzeitig eine sichere Umgebung für Kryptowährungstransaktionen bieten.
Grundlegende AML/CTF-Regeln
Bei Praxon haben wir eine Reihe von Anti-Geldwäsche- (AML) und Anti-Terrorismus-Finanzierungs- (CTF) Regeln und Vorschriften aufgestellt und halten diese strikt ein, um die Sicherheit und Integrität unserer Plattform zu gewährleisten. Diese grundlegenden Regeln bilden den Eckpfeiler unserer Verpflichtung, illegale Aktivitäten innerhalb unserer Kryptowährungsbörse zu verhindern.
Einzahlungen und Abhebungen von Bargeld
Praxon verbietet in jedem Fall Bareinzahlungen und Bargeldabhebungen. Wir akzeptieren keine Ausnahmen von dieser Regel. Alle Transaktionen auf unserer Plattform müssen mit digitalen Zahlungsmethoden durchgeführt werden, um Rückverfolgbarkeit und Transparenz zu gewährleisten.
Verwaltung von Drittanbieterkonten
Praxon erlaubt es Dritten nicht, Konten zu verwalten und Einzahlungen im Namen von Benutzern vorzunehmen. Wir unterstützen keine Kontoverwaltung durch andere Personen als den registrierten Benutzer, keine gemeinsamen oder geteilten Konten und keine derartigen Vereinbarungen. Die Benutzer sind verpflichtet, Transaktionen unabhängig und nur im eigenen Namen durchzuführen.
Anforderungen an die Dokumentation
Wir verfolgen eine strenge Dokumentationspolitik, die keinen Raum für Ausnahmen lässt. Von allen Nutzern wird erwartet, dass sie unseren Dokumentationsanforderungen in vollem Umfang nachkommen, wozu auch die Überprüfung der Identität, der Nachweis der Adresse und anderer relevanter Dokumente gehören kann. Werden keine vollständigen und authentischen Unterlagen vorgelegt, kann dies zur Aussetzung oder Beendigung der Dienste führen.
Recht auf Ablehnung von Geschäften
Praxon behält sich das unmissverständliche Recht vor, die Bearbeitung von Benutzertransaktionen zu verweigern, wenn ein begründeter Verdacht auf ein AML/CTF-Risiko im Zusammenhang mit der Transaktion besteht. Diese Entscheidung wird im Einklang mit unserer Verpflichtung zur Einhaltung der AML/CTF-Vorschriften und zur Wahrung der Integrität unserer Plattform getroffen.
Meldung verdächtigen Verhaltens
Nach internationalem Recht und den AML/CTF-Richtlinien können wir verpflichtet sein, verdächtiges Nutzerverhalten an die zuständigen Behörden zu melden. Bitte beachten Sie, dass wir nicht verpflichtet sind und es uns in einigen Fällen sogar untersagt sein kann, unsere Kunden zu informieren, wenn wir ihr Verhalten als verdächtig an die Behörden melden. Diese Maßnahme steht im Einklang mit unserer Verantwortung, bei der Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Aktivitäten zu helfen.
Durch die Einhaltung dieser grundlegenden AML/CTF-Regeln möchte Praxon ein sicheres, konformes und transparentes Umfeld für Kryptowährungstransaktionen aufrechterhalten und gleichzeitig potenzielle Risiken im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten minimieren.
Sanktionierte Länder
Praxon verpflichtet sich zur Einhaltung internationaler Sanktionen und gesetzlicher Vorschriften, um die Integrität unserer Plattform zu wahren. Im Rahmen unserer Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) eröffnen wir keine Konten oder verarbeiten keine Transaktionen für Unternehmen, die in Ländern registriert oder tätig sind, in denen internationale Sanktionen Transaktionen verbieten, deren interne gesetzliche Bestimmungen oder andere von unserem AML-Team festgelegte Kriterien.
Zu den Kriterien für die Bestimmung von Ländern mit hohem AML/CTF-Risiko gehören Faktoren wie der Korruptionswahrnehmungsindex von Transparency International, Warnungen der Financial Action Task Force (FATF) und Länder mit schwachen Regelungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, wie sie von der Europäischen Kommission festgelegt wurden.
Nach der letzten Aktualisierung unserer AML/KYC-Richtlinie sind Geschäftskunden aus den folgenden Ländern nicht berechtigt, Konten zu eröffnen oder Transaktionen bei Praxon durchzuführen, da sie als Länder mit hohem AML/CTF-Risiko eingestuft sind:
- Afghanistan
- Amerikanisch-Samoa
- Angola
- Bahamas
- Botswana
- Burundi
- Kambodscha
- Zentralafrikanische Republik
- Chad
- Kongo
- Kuba
- Demokratische Republik Kongo
- Äquatorialguinea
- Eritrea
- Äthiopien
- Ghana
- Guam
- Guinea-Bissau
- Iran
- Irak
- Nordkorea
- Libanon
- Libyen
- Mali
- Nigeria
- Pakistan
- Panama
- Puerto Rico
- Russland
- Samoa
- Saudi-Arabien
- Sierra Leone
- Somalia
- Südsudan
- Sri Lanka
- Sudan
- Syrien
- Trinidad und Tobago
- Tunesien
- Venezuela
- Jemen
- Simbabwe
- USA (in bestimmten Staaten, wie in unserer Politik beschrieben)
Praxon überwacht und aktualisiert die Liste der sanktionierten Länder gemäß den internationalen Vorschriften und unseren internen Risikobewertungsverfahren. Die Benutzer sind dafür verantwortlich, die Einhaltung der Vorschriften und Sanktionen ihres jeweiligen Landes sicherzustellen.
Stufen der KYC-Überprüfung
Bei Praxon haben wir ein mehrstufiges System zur Überprüfung der Kundenidentität (Know Your Customer - KYC) eingeführt, um die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) zu gewährleisten. Unsere KYC-Stufen sind so konzipiert, dass sie mit dem Grundsatz übereinstimmen, dass zunehmende Finanztransaktionen und Kontobewegungen eine umfangreichere Identitätsprüfung erfordern.
Diese Stufen sind das Ergebnis der kollektiven Erfahrung und des Fachwissens unseres AML-Teams und können auf der Grundlage sich entwickelnder rechtlicher Anforderungen, Audits und laufender Verbesserungen unserer Risikominderungsverfahren angepasst werden.
Unsere KYC-Prüfung ist in die folgenden Stufen eingeteilt:
Stufe 1 - Basisüberprüfung:
- Anwendbar für Nutzer mit geringeren Umtauschvolumina und Transaktionslimits.
- Erforderlich ist die Übermittlung grundlegender Identifikations- und Kontaktinformationen, wie z. B. Unterlagen zur Unternehmensregistrierung, Nachweis der Geschäftsadresse, Angaben zum Unternehmenseigentum, zum endgültigen wirtschaftlichen Eigentum und zur Beschreibung der Geschäftstätigkeit.
- Nutzer dieser Stufe haben Zugang zu den grundlegenden Funktionen der Plattform, unterliegen aber möglicherweise Transaktionsbeschränkungen.
Stufe 2 - Verbesserte Überprüfung:
- Richtet sich an Nutzer, die ein höheres Umtauschvolumen haben und höhere Transaktionslimits wünschen.
- Erfordert die Einreichung zusätzlicher Dokumente und Informationen, wie z. B. die Herkunft der Gelder und Transaktionen, Finanzdokumente, AML/CFT-Compliance-Programm.
- Nutzer dieser Stufe genießen höhere Transaktionslimits und haben Zugang zu erweiterten Funktionen der Plattform.
Bitte beachten Sie, dass sich die spezifischen Anforderungen und Übergangsgrenzen jeder Stufe im Laufe der Zeit aufgrund von regulatorischen Aktualisierungen, regelmäßigen Audits oder Verbesserungen unserer Überprüfungsverfahren ändern können. Wir verpflichten uns, ein robustes und dynamisches KYC-System aufrechtzuerhalten, das sich an die sich entwickelnde Landschaft der AML/CTF-Vorschriften anpasst.
Wir werden Sie über alle Änderungen informieren, die sich auf Ihren Benutzerstatus oder Ihre Erfahrungen auf unserer Plattform auswirken können.
Unzulässige Länder für Kontoeröffnungen und Transaktionen
In Übereinstimmung mit internationalen Vorschriften und unseren internen Risikobewertungsverfahren erlaubt Praxon Unternehmen aus den folgenden Ländern und Regionen nicht, Konten zu eröffnen oder Transaktionen an unserer Börse durchzuführen, da diese Länder und Regionen als Hochrisikogebiete für die Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) eingestuft sind:
- Weißrussland
- Krim
- Luhansk (LPR)
- Donezk (DPR) Regionen der Ukraine
Diese Regionen unterliegen spezifischen Sanktionen und gesetzlichen Beschränkungen, die Finanztransaktionen durch internationale AML/CTF-Gesetze verbieten. Praxon ist bestrebt, eine sichere und konforme Plattform zu gewährleisten, indem wir diese Anforderungen einhalten. Wir behalten uns das Recht vor, diese Liste im Einklang mit den sich entwickelnden Vorschriften zu aktualisieren.
Kontakt
Wenn Sie Fragen zu dieser Datenschutzrichtlinie haben, schreiben Sie uns bitte an Sofia 1797, Studentski District, 91B Metodi Andonov str., entr. A, ap. 14, Bulgarien.
Sie können uns auch kontaktieren:
- per Telefon: +35924373071
- per E-Mail an: support@praxon.io
- über diesen Link: https://praxon.io/reach-us/