Въведение
Praxon, управлявана от Бъдещи хоризонти ЕООД, дружество, регистрирано в София 1797, район Студентски, ул. "Методи Андонов" 91Б, вх. А, ап. 14, България, електронна поща: support@praxon.io. (наричана по-долу "Praxon"), се ангажира да гарантира най-високо ниво на сигурност и съответствие с приложимите закони и разпоредби, включително тези, които регулират борбата с изпирането на пари (AML) и борбата с финансирането на тероризма (CFT). Настоящата Политика за борба с изпирането на пари и познаване на клиентите ("Политика за борба с изпирането на пари/КИК") има за цел да предотврати и намали потенциалните рискове, свързани с незаконни дейности.
Съответствие с нормативната уредба
В съответствие със законовите изисквания на правителството на България и международните разпоредби, Praxon е въвел и активно прилага следните политики:
Политика за познаване на Вашите клиенти (KYC): Praxon е установила процедури за идентифициране и проверка на клиентите, за да гарантира, че самоличността на всеки клиент е надлежно проверена и документирана.
Борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML/CFT): Praxon се придържа към процедурите за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, както изискват финансовите институции, за да предотврати изпирането на пари, финансирането на тероризма и други незаконни дейности.
Цел
Основната цел на настоящата политика за борба с изпирането на пари/КИК е:
Предотвратяване на незаконна дейност: Praxon се ангажира да предотвратява и намалява рисковете, свързани с изпирането на пари, финансирането на тероризма, трафика на наркотици и хора, разпространението на оръжия за масово унищожение, корупцията, подкупите и друго незаконно поведение.
Идентифициране на подозрителна дейност: Praxon се стреми да идентифицира и докладва за всяка форма на подозрителна дейност, извършвана от нейните потребители, включително транзакции, целящи прикриване на незаконния произход на средствата или подкрепа на незаконни дейности.
Конфиденциалност
Конкретните разпоредби и процедури, описани в нашата Политика за противодействие на изпирането на пари/КИК, са поверителни и са предназначени само за вътрешно ползване. Тази поверителност се поддържа, за да се предотврати възможността недобросъвестни или измамни потребители да избегнат разкриването или да заобиколят установените мерки за съответствие.
Общи правила и условия
Политиката на Praxon за противодействие на изпирането на пари/КИК включва набор от общи правила и разпоредби, някои от които са описани по-долу:
- Идентификация на клиента: Praxon прилага строги процедури за идентификация на клиентите, за да проверява и документира самоличността на всички клиенти.
- Мониторинг на транзакциите: Praxon активно следи транзакциите за подозрителна дейност и си запазва правото да разследва, спира или докладва на съответните органи за всякакви подозрителни транзакции.
Идентификация на бизнес потребителя (фирми)
Проверка на компанията
За юридическите лица, по-специално дружествата, нашите процедури за идентификация са по-строги и са съобразени с различията в структурата на дружествата и правните рамки на различните държави. Основните цели на този процес са да се определят собствеността на дружеството, упълномощените представители, местоположението и бизнес дейностите.
Поради разнообразните регулаторни стандарти и правителствени изисквания за документацията на юридическите лица по света проверката на такива потребители се извършва ръчно. Този процес може да отнема повече време, но е от съществено значение за поддържане на най-високо ниво на съответствие и сигурност.
Мониторинг на транзакциите
Praxon използва собствен софтуер, за да следи и непрекъснато да наблюдава транзакциите на нашия обмен. Нашите специалисти по борба с изпирането на пари (AML) анализират тези транзакции, за да идентифицират подозрително или необичайно поведение. Те преценяват дали тези трансакции представляват значителен риск за изпирането на пари/финансирането на престъпността и при необходимост прекратяват трансакцията и търсят разяснения от потребителя.
Ограничени отрасли
Praxon стриктно се придържа към политиките, забраняващи предоставянето на услуги на определени индустрии поради присъщия им високорисков характер. Тези отрасли включват, но не се ограничават до:
- Банки Shell
- Дружества с акции на приносител
- Оръжия
- Наркотици (законни или незаконни)
- Скъпоценни стоки, включително метали, камъни и други скъпоценни материали, включително суровини и природни ресурси
- Алкохол, алкохолни напитки, спиртни напитки
- Тютюн, електронни цигари и подобни продукти
- Фармацевтични стоки и услуги
- Други високорискови отрасли
Идентификация на потребителя
Тази идентификация е част от процедурите за идентификация на бизнес потребителите.
Процес на идентификация
Praxon отдава изключително значение на проверката на самоличността на лицата, които участват в транзакции на нашия обмен. Ние прилагаме строги процедури за проверка на самоличността, за да осигурим най-високо ниво на сигурност и съответствие с нормативните изисквания. Тези процедури са разработени така, че да потвърждават самоличността на всички потребители извън разумно съмнение. Основните методи, които използваме за идентификация на потребителите, включват:
- Сканиране на идентификатори: Потребителите трябва да предоставят сканирани копия на своите издадени от правителството документи за самоличност (като паспорти или шофьорски книжки). Автентичността на тези документи се проверява щателно чрез специализиран софтуер, предоставен от професионални външни доставчици.
- Автоматична проверка на самоличността: Praxon извършва автоматични проверки на самоличността или проверява документите за самоличност, за да предотврати злоупотребата с документи от неоторизирани лица.
- Проверка на снимки: Използваме усъвършенстван софтуер и ръчен преглед от нашите служби за обслужване на клиенти, за да гарантираме, че потребителят отговаря на снимката в предоставения от него документ за самоличност. Този процес на проверка добавя допълнително ниво на сигурност към нашите процедури за идентификация.
Комуникация с отдела за поддръжка на клиенти
В случаите, когато нашите процедури за проверка предизвикват съмнения или притеснения, нашият специализиран екип за поддръжка на клиенти ще се свърже с потребителя. Тази комуникация служи за изясняване на всички проблеми и разрешаване на потенциални несъответствия в процеса на идентификация.
Ограничения на транзакциите
Ангажиментът на Praxon към сигурността на своите потребители и спазването на нормативните изисквания означава, че си запазваме правото да ограничим или забраним всякакви транзакции в ситуации, в които не можем да установим, извън разумно съмнение, че предоставените документи са истински и принадлежат на потребителя. Това ограничение е важен аспект от усилията ни да поддържаме целостта и сигурността на нашата борса.
Поверителност и сигурност на данните
Praxon отдава най-голямо значение на опазването на поверителността и сигурността на данните на потребителите. Цялата събрана информация се третира с максимална поверителност и се използва единствено за проверка на самоличността и спазване на разпоредбите за AML/KYC.
Чрез спазването на тези процедури за идентификация на потребителите Praxon се стреми да осигури сигурна и надеждна среда за транзакции с криптовалути, като същевременно гарантира спазването на съответните правни и регулаторни изисквания.
В следващите раздели ще се спрем на допълнителните аспекти и процедури, описани в нашата политика за борба с изпирането на пари/КИК.
Допълнителна проверка
Увеличен обем на обмена
С увеличаването на обема на вашия обмен в Praxon се увеличават и нашите отговорности за проверка на AML/CTF. Тази ескалация се случва успоредно с повишената активност на обмена.
Подозрителни транзакции
В случаите, когато транзакциите на потребителите са отбелязани като подозрителни или показват необичайни модели, може да поискаме допълнителна документация, за да потвърдим допълнително самоличността ви. Тази допълнителна документация може да включва доказателства за точното ви местоживеене, образование, професия и източник на средствата, използвани при обмена.
Оценка на риска от изпиране на пари и борба с изпирането на пари (AML/CTF)
Ако нашите специалисти по борба с изпирането на пари преценят, че предоставената информация не отговаря задоволително на нашите опасения или че потребителят представлява значителен риск за изпирането на пари/финансирането на престъпността, може да бъдем задължени да прекратим сътрудничеството си с потребителя или да докладваме за неговите транзакции на съответните органи.
С прилагането на тези строги процедури за проверка и спазването на специфичните за индустрията ограничения Praxon цели да гарантира целостта на своята платформа и спазването на регулаторните изисквания, като същевременно осигурява сигурна среда за транзакции с криптовалути.
Основни правила за противодействие на изпирането на пари/ФТР
В Praxon сме създали и стриктно спазваме набор от правила и разпоредби за борба с изпирането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF), за да гарантираме сигурността и целостта на нашата платформа. Тези основни правила са крайъгълният камък на нашия ангажимент за предотвратяване на незаконни дейности в рамките на нашия обмен на криптовалути.
Депозити и тегления на пари в брой
Praxon строго забранява депозирането и тегленето на пари в брой във всички случаи. Не допускаме никакви изключения от това правило. Всички транзакции в нашата платформа трябва да се придържат към цифрови методи за плащане, което гарантира проследимост и прозрачност.
Управление на акаунти на трети страни
Praxon не разрешава на трети страни да управляват сметки и да правят депозити от името на потребителите. Ние не поддържаме управление на сметки от лица, различни от регистрирания потребител, съвместни или споделени сметки или други подобни споразумения. От потребителите се изисква да извършват транзакции самостоятелно и само от свое име.
Изисквания към документацията
Поддържаме строга политика за документиране, която не оставя място за изключения. От всички потребители се очаква да спазват изцяло нашите изисквания за документация, които могат да включват проверка на самоличността, доказателство за адрес и други подходящи документи. Непредоставянето на пълна и автентична документация може да доведе до спиране или прекратяване на услугите.
Право на отказ от транзакции
Praxon си запазва недвусмисленото право да откаже да обработи всяка потребителска транзакция във всеки един момент, ако има основателно подозрение за риск от изпиране на пари/финансиране на престъпността, свързан с транзакцията. Това решение се взема в съответствие с нашия ангажимент към разпоредбите за AML/CTF и опазването на целостта на нашата платформа.
Докладване на подозрително поведение
По силата на международното право и насоките за борба с изпирането на пари и борбата с фалшифицирането на пари (AML/CTF) можем да бъдем задължени да докладваме на съответните органи за поведение на потребителите, което се счита за подозрително. Моля, имайте предвид, че не сме задължени, а в някои случаи може да ни бъде забранено да информираме клиентите си, ако докладваме на властите за подозрително тяхно поведение. Тази мярка е в съответствие с нашата отговорност да съдействаме за предотвратяване на изпирането на пари, финансирането на тероризма и други незаконни дейности.
Като се придържа към тези основни правила за борба с изпирането на пари и финансирането на престъпността, Praxon се стреми да поддържа сигурна, съвместима и прозрачна среда за транзакциите с криптовалути, като същевременно намалява потенциалните рискове, свързани с незаконни дейности.
Санкционирани държави
Praxon се ангажира да спазва международните санкции и законови разпоредби, за да запази целостта на нашата платформа. Като част от нашите мерки за борба с изпирането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF), ние не откриваме сметки и не обработваме транзакции за предприятия, които са регистрирани или работят в държави, в които международните санкции забраняват транзакциите, техните вътрешни законови разпоредби или други критерии, посочени от нашия екип за борба с изпирането на пари.
Критериите за определяне на държави с висок риск от изпиране на пари/финансиране на тероризма могат да включват фактори като индекса за възприятие на корупцията на Transparency International, предупрежденията, издадени от Специалната група за финансови действия (FATF), и държави със слаби режими за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, определени от Европейската комисия, както и други.
От последната актуализация на нашата политика за борба с изпирането на пари/КИК бизнес клиенти от следните държави нямат право да откриват сметки или да извършват транзакции в Praxon поради определянето им като държави с висок риск от изпиране на пари/ФТК:
- Афганистан
- Американска Самоа
- Ангола
- Бахамски острови
- Ботсвана
- Бурунди
- Камбоджа
- Централноафриканска република
- Чад
- Конго
- Куба
- Демократична република Конго
- Екваториална Гвинея
- Еритрея
- Етиопия
- Гана
- Гуам
- Гвинея Бисау
- Иран
- Ирак
- Северна Корея
- Ливан
- Либия
- Мали
- Нигерия
- Пакистан
- Панама
- Пуерто Рико
- Русия
- Самоа
- Саудитска Арабия
- Сиера Леоне
- Сомалия
- Южен Судан
- Шри Ланка
- Судан
- Сирия
- Тринидад и Тобаго
- Тунис
- Венецуела
- Йемен
- Зимбабве
- САЩ (в определени щати, както е описано в нашата политика)
Praxon продължава да следи и актуализира списъка със санкционирани държави, както се изисква от международните разпоредби и нашите вътрешни процедури за оценка на риска. Потребителите са отговорни за осигуряване на съответствие с разпоредбите и санкциите на съответната държава.
Нива на проверка на KYC
В Praxon внедрихме многостепенна система за проверка на "Познай своя клиент" (KYC), за да гарантираме спазването на разпоредбите за борба с изпирането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF). Нашите нива на KYC са разработени така, че да съответстват на принципа, че увеличаването на финансовите транзакции и активността по сметките изисква по-обстойна проверка на самоличността.
Тези нива са резултат от колективния опит и експертни познания на нашия екип за борба с изпирането на пари и могат да бъдат коригирани въз основа на променящите се законови изисквания, одити и непрекъснати подобрения на нашите процедури за намаляване на риска.
Нашата проверка на KYC е разделена на следните нива:
Ниво 1 - основна проверка:
- Приложимо за потребители с по-ниски обменни обеми и лимити за транзакции.
- Изисква се представянето на основна информация за идентификация и контакт, като например документи за регистрация на дружеството, доказателство за бизнес адрес, информация за собствеността на дружеството, крайния бенефициер и описание на бизнес дейността.
- Потребителите от това ниво имат достъп до основните функции на платформата, но за тях може да важат ограничения за транзакциите.
Ниво 2 - Усъвършенствана проверка:
- Насочена към потребители, които извършват по-големи обеми на обмен и търсят по-големи лимити на транзакциите.
- Изисква се представянето на допълнителни документи и информация, като например източник на средства и транзакции, финансови документи, програма за съответствие с изискванията за противодействие на изпирането на пари и финансирането на тероризма.
- Потребителите от това ниво се радват на по-високи лимити на трансакциите и достъп до разширени функционалности на платформата.
Моля, имайте предвид, че специфичните изисквания и преходните ограничения на всяко ниво могат да се променят с течение на времето поради актуализации на нормативната уредба, периодични одити или подобрения на нашите процедури за проверка. Нашият ангажимент е да поддържаме стабилна и динамична KYC система, която да се адаптира към променящия се пейзаж на AML/CTF регулациите.
Ще ви информираме за всички промени, които могат да окажат влияние върху вашия потребителски статус или опит в нашата платформа.
Недопустими държави за откриване на сметки и транзакции
В съответствие с международните разпоредби и нашите вътрешни процедури за оценка на риска Praxon не разрешава на предприятия от следните държави и региони да откриват сметки или да извършват транзакции на нашата борса поради определянето им като рискови зони за борба с изпирането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF):
- Беларус
- Крим
- Луганск (ЛНР)
- Донецка (ДНР) област в Украйна
Тези региони са обект на специфични санкции и законови ограничения, които забраняват финансовите транзакции по силата на международните закони за борба с изпирането на пари/ФТК. Praxon се ангажира да осигури сигурна и съвместима платформа, като се придържа към тези изисквания, и си запазва правото да актуализира този списък в съответствие с развиващите се разпоредби.
Свържете се с нас
Ако имате въпроси относно тази Политика за поверителност, моля, изпратете ни имейл на адрес София 1797, район Студентски, ул. "Методи Андонов" 91Б, вх. А, ап. 14, България.
Можете също така да се свържете с нас:
- по телефона: +35924373071
- по имейл на адрес: support@praxon.io
- чрез тази връзка: https://praxon.io/reach-us/